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信用卡套现店反被"下套" 骗子套走一万二

 

CCTV.com  2009年03月02日 16:28  进入复兴论坛  来源:钱江晚报  

  市道不好,做家电生意的胡先生琢磨做些套现的小动作。说白了,就是帮急需现金的人刷信用卡进行虚假消费,套取现金。每刷1万元,他可以赚到三四百元的手续费。

  然而,他没想到,这种无本的生意风险很大——胡先生遇到了一伙骗子,反而被骗子“套”走了1.2万元。

  还好,杭州凯旋派出所的警官上周破了案,抓住了信用卡诈骗团伙的3个“骨干”,目前还在进一步追查中。昨天,骗子们已经被刑事拘留。

  前晚,记者联系上了当事人胡先生,听他讲述受骗的经历。

  一次可赚三四百元“手续费”

  有些年轻人,欠了银行信用卡账务数万元,一下子还不出,就会另外申请一张新卡,然后找个地方去套现,用从甲银行套取的现金去还乙银行的欠款。

  台州人胡先生就是看到有“市场需求”,这才动上了脑筋。不久前,他才把生意从上海转移到杭州,如今在汽车东站附近做小家电批发。因为申请安装了POS机,老有人上门来问套现的事情。一来二去他动心了,再一打听,确实有些人或明或暗在打“擦过球”。于是,他在报纸上登了可套现的广告,果然不少人找上门来。

  每套现一万元,胡先生可以赚200~400元不等的“手续费”,甚至他还利用富裕的流动资金代还欠款,收取更高的手续费。

  没来得及刷卡,人跑了

  头几单生意让胡先生尝到了甜头,他不再核实套现人的身份,大胆接待找上门来的陌生客户。

  1月16日中午11点多,店里来了个20多岁小伙子,躲躲闪闪地询问套现事宜。胡先生以为他是第一次套现紧张,也没在意,看了他的身份证,名叫“蒋荣”,就敲定了交易过程:店员小许拿着12000元现金去银行代他还掉信用卡欠款,然后从小伙子的卡上刷走12240元的“家电消费”,其中240元就是他的手续费。

  小许去银行了,“蒋荣”一直在店里玩电脑,同时和胡先生有一搭没一搭地闲聊。一会,小伙子的手机响了,短信显示:银行已经收到12000元现金存款。就在胡先生刚准备上POS机刷掉12240元,手机和办公室电话同时响了。胡先生一接,分别是朋友和客户打来的,就在手忙脚乱时,他突然发现小伙子不见了,门口闪过一个人影。

  虽然小伙子的信用卡和身份证都还在胡先生手上,但胡先生感觉不对,赶紧挂了电话去追人,追到楼梯口又想起店里还有10多万现金,办公室空无一人,不安全。无奈,胡先生只得折回。

  这时候他发现,小伙子提供的信用卡虽然是金卡,但密码是错的,无法刷卡消费。

  骗子玩的是“时间差”

  胡先生报案之后才知道,自己手上拿的信用卡是真的,身份证却是假的。他不是蒋荣,真的蒋荣,就是在12000元到账的一瞬间,在ATM机上取走了这笔钱。

  杭州凯旋派出所的民警查到两个“蒋荣”的时候,发现他们使用的那张信用卡已经挂失、注销、补卡了四五遍。事实上,两“蒋荣”只是信用卡诈骗团伙的马仔。

  他们这种方法就跟“钓鱼”差不多:真蒋荣专门去银行申请信用卡,拿到卡以后那个假蒋荣就去套现公司“钓鱼”。信用卡的注册手机号码都是真蒋荣的,行骗的时候他都站在ATM机边上等着,只要套现公司的现金一入账,真蒋荣的手机就会收到短消息,然后他就直接把这笔钱取走,然后把信用卡进行电话挂失、注销、申请补领新卡。在套现公司“钓鱼”的假蒋荣接到短信提醒后就借故离开。

  真假“蒋荣”告诉民警,这个骗局打的就是时间差,他们骗了好几次都没成功,白白把信用卡注销了四次,只有两次是成功的,上次骗了5000元,这次骗了12000元。

  警方顺藤摸瓜,抓获了蒋荣的上线“老徐”和另一个女骗子。“钓鱼”的主意就是老徐想出来的。

  异形信用卡当行骗工具

  说到这里,读者会有疑问:为什么骗子可以一边拿着信用卡在套现公司骗钱,同时又能拿着另一张信用卡在ATM机上取钱呢?

  据骗子交代,现在不少信用卡推出了时尚异形卡,也就是申办一个信用卡账户会同时给你两张卡,一张是普通的,另一张是好玩的异形卡,比如一朵花或者一个项链、一个字母等等。另外,有些信用卡的主卡附卡也可以使用同一个账户的钱,这给骗子提供了分头行骗的机会。

  胡先生听说警察把骗子抓住了,打算提起诉讼,因为经过有关法律咨询,他听说可以通过诉讼讨回一部分损失。不过,他那个POS机的使用资格要被收回了,并且会被列入银行商户“黑名单”,因为套现是POS机商户所禁止的违规行为。

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